В августе 2015 г. временный администратор “Дельта Банка” обратился в Хозсуд Донецкой области с иском к ЧАО “Донецксталь”-металлургический завод” о взыскании задолженности.
Согласно информации банка, 03.12.08 между ОАО “Кредитпромбанк” (кредитором) и ЧАО “Донецксталь”-металлургический завод” (заемщиком) был заключен кредитный договор на $9840000, который предусматривал погашение займа 10.07.15.
19.06.13 между ОАО “Кредитпромбанк” (продавцом) и АО “Дельта Банк” был заключен договор, согласно которому право требования по кредитному договору перешло от ПАО “Кредитпромбанк” к АО “Дельта Банк”. Впоследствии между АО “Дельта Банк” и ЧАО “Донецксталь”-металлургический завод” был заключен договор о внесении изменений и дополнений к кредитному договору от 03.12.08, согласно которому сторонами согласовано, что обязательства не выполняются, и на 22.06.15 долг составляет 222 млн. грн .: $9840000 – задолженности по кредиту; $92,9 тыс. – по начисленным процентам за пользование кредитом; $327,9 тыс. – по просроченной уплате процентов за пользование кредитом; 28,9 тыс. грн., – пени.
15.05.10 ЧАО “Донецксталь”-металлургический завод” обратилось в Хозсуд Донецкой области со встречным иском к “Дельта Банку” о признании отсутствующим у него права требования. 07.10.15 суд вернул заявление истцу без рассмотрения, мотивируя это неуплатой истцом судебного сбора. 27.10.15 Донецкий апелляционный хозсуд оставил решение без изменений. 30.12.15 то же самое сделал Высший хозсуд. Это не единственный эпизод судебной войны банка и метпредприятия.
10 августа 2015 г. Хозсуд Донецкой области возбудил производство по делу по иску временного администратора “Дельта Банка” к ЧАО “Донецксталь”-металлургический завод” о взыскании задолженности по кредитному договору от 24.04.08 в $9580000 (на 22.06.15 по курсу НБУ это 207360000 грн.) и 33960000 грн.
05.10.2015 “Донецксталь” обратилась в суд со встречным иском к “Дельта Банку” опять же о признании отсутствующим права требования. 07.10.2015 суд вернул это заявление без рассмотрения, поскольку опять же не было доказательств уплаты судебного сбора. Это решение “Донецксталь” обжаловала в апелляционном порядке. Однако Донецкий апелляционный хозсуд жалобу не удовлетворил.23.12.15 ВХСУ опять же отказал метпредприятию.
Кроме того, в рамках еще одного судебного иска “Дельта Банк” пытается взыскать с “Донецкстали” $4500000 в соответствии с кредитным договором от 21.05.08 (производство было возбуждено в августе 2015 г.). В то же время “Донецксталь” подавала встречный иск о внесении изменений к этому соглашению. Хозсуд Донецкой области своим постановлением от 05.10.15, которое в конечном итоге было подтверждено постановлением Донецкого апелляционного хозсуда от 29.10.15, отказал в принятии этого заявления. Попытка “Донецкстали” обжаловать эти решения в Высшем хозсуда тоже не увенчалась успехом (постановление от 23.12.15).
В конце 2012 г. было объявлено о том, что мажоритарный акционер “Дельта Банка” Николай Лагун приобрел за $1 100% акций “Кредитпромбанка” (основными его бенефициарами считались структуры Виктора Нусенкиса и Геннадия Васильева). “Донецксталь”-металлургический завод” входит в группу “Донецксталь” совместно с Донецким метзаводом, Ясиновским коксохимическим заводом, “Макеевкоксом”, шахтоуправлением “Покровское” и другими.
Формальным бенефициаром ЧАО “Донецксталь”-металлургический завод” значится “Динос Паспалидес” (Кипр, Никосия). “Донецксталь” работает на оккупированной части Донбасса. По данным СМИ, в конце 2015 г. предприятие перешло на однодневный рабочую неделю. В 2015 г. в июне сообщалось о возобновлении работы предприятия.
Согласно квартальной отчетности ЧАО “Донецксталь”-металлургический завод”, за 9 месяцев 2015 г. его чистый убыток увеличился на 66% по сравнению с аналогичным периодом 2014 г. – до 4087000000 грн. В 2007-2008 гг. “Донецксталь” активно осуществляла заимствования в иностранных банках. После 2011 г. группе удалось реструктуризировать долги на $700 млн. В 2013 г. “Донецксталь” привлекла синдицированный кредит на $225 млн. и $275 млн. с погашением через три и пять лет.
В 2014 г. сообщалось о переговорах “Донецкстали” с банками-кредиторами о реструктуризации обязательств на $171 млн. (на второе полугодие приходилось погашения свыше $100 млн.). В частности, холдинговая компания группы – Fintest Trading – предлагала банкам отложить выплаты с погашением лишь 50% платежей. На 2015 г. приходились платежи по ряду займов.
По данным Фонда гарантирования вкладов, по состоянию на начало декабря 2015 г. вкладчикам “Дельта Банка” было выплачено 15100000000 грн., Или 94% гарантированной суммы. Выплаты осуществляются, прежде всего, за эмиссионные средства НБУ, который предоставляет кредиты Фонда гарантирования вкладов и монетизирует гособлигации, выпущенные Минфином для поддержки фонда.
В 2015 г. активизация выплат вкладчикам “Дельта Банка” совпадала с периодами усиления курсовых колебаний на валютном рынке. По данным АУБ, ущерб “Дельта Банка” в январе-августе составил 50600000000 грн. Это был худший финансовый результат в банковской системе. Основная причина этого – отчисления в резерв под обесценение кредитов. На фоне всех финансовых проблем по нацстандартам финотчетности “Дельта Банк” до 2014 г. задекларировал прибыль 46300000 грн. В то же время по международным стандартам финотчетности (которые больше жесткие, в частности, в контексте формирования резервов) оказался убыток 18900000000 грн. А собственный капитал на начало 2015 г. был отрицательным на уровне 14400000000 грн.
В аудиторском заключении к финотчетности банка за 2014 г. по МСФО специалисты аудиторской фирмы ООО “Финком-Аудит” констатировали, что перечисленные факторы вызвали неплатежеспособность банка уже по состоянию на 31.12.14 г. Однако НБУ признал “Дельту” неплатежеспособной только 2 марта 2015 г. Решение же о ликвидации банка было принято 2 октября. (Finbalance.com.ua/Металл Украины и мира)